Marco de cumplimiento paso a paso para instituciones de los EAU

Construir un marco de cumplimiento para una institución de los EAU requiere un enfoque estructurado y basado en riesgos. Esta es la metodología Marensa: Paso 1: Mapeo regulatorio — identifique qué reguladores y regulaciones aplican (CBUAE, DFSA, FSRA, VARA, SCA, Ministerio de Economía para APNFDs). Paso 2: Evaluación de Riesgos del Negocio (BRA) — documente sus riesgos inherentes: tipos de clientes, productos, geografías, canales de distribución. Evalúe y registre el riesgo residual tras los controles. Paso 3: Arquitectura de políticas — diseñe su conjunto de políticas AML/CFT: Política de Aceptación de Clientes, Procedimientos KYC/DDR, Política de Monitoreo de Transacciones, Procedimientos SAR/STR, Política de Filtrado de Sanciones, Política de Formación del Personal. Paso 4: Gobernanza — nombre a su MLRO, establezca informes de cumplimiento a nivel de consejo, configure la estructura del comité de cumplimiento. Paso 5: Implementación de controles — despliegue monitoreo de transacciones, filtrado de sanciones, tecnología KYC. Pruebe los controles antes del lanzamiento. Paso 6: Monitoreo del cumplimiento — establezca un programa de monitoreo anual: revisiones de expedientes, pruebas de sistemas, revisiones temáticas. Paso 7: Formación — todo el personal formado anualmente en AML/CFT. Formación mejorada para roles de atención al cliente y alta dirección.