Dominar la normativa canadiense de MSB: el 52% enfrentará sanciones en 2026

El marco regulatorio canadiense de Empresas de Servicios Monetarios (MSB) es uno de los más completos del mundo. FINTRAC (Centro de Análisis de Transacciones e Informes Financieros de Canadá) supervisa todas las MSB. Requisitos clave para las MSB canadienses: • Registro en FINTRAC (obligatorio para todas las MSB) • Programa integral de cumplimiento AML/CFT • Procedimientos de Conozca a su Cliente (KYC) • Mantenimiento de registros (mínimo 5 años) • Notificación de transacciones sospechosas • Notificación de transacciones grandes en efectivo Para los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP), se aplican obligaciones adicionales bajo las enmiendas a la Ley de Productos del Delito (Lavado de Dinero) y Financiamiento del Terrorismo. La Ley de Actividades de Pago Minorista (RPAA) añade supervisión adicional para los proveedores de servicios de pago que operan en Canadá. Marensa proporciona soporte integral de registro y cumplimiento para MSB canadienses, incluyendo diseño de programas AML y gestión continua del cumplimiento FINTRAC.