金融牌照 · 南非

南非CASP注册

南非于2022年10月将加密资产声明为金融产品——要求所有加密资产服务提供商(CASP)在2023年6月前向FSCA注册为第I类金融服务提供商。

南非CASP加密资产FSCA金融产品VASP比特币监管合规
概览

南非加密资产监管框架

南非是非洲加密资产监管最为先进的国家之一——FSCA于2022年10月依据FAIS将加密资产声明为金融产品,首次将所有加密资产服务提供商纳入监管范围。CASP须取得FSCA第I类FSP牌照——须满足与传统金融顾问相同的FAIS、FICA及适当人选要求。

Marensa Advisory为南非FSCA CASP注册提供专业咨询——评估CASP牌照要求、关键人员资格、FICA计划设计及申请流程。

注册南非CASP
服务范围
  • 向FSCA提交CASP FSP牌照申请(第I类)
  • 加密资产关键人员(KI):资格评估及监管考试
  • FICA AML/CFT计划:FIC Act加密资产专项义务
  • FATF旅行规则合规(加密资产交易)
  • FAIS通用行为准则:信息披露与适当性义务
  • 职业责任保险
  • FSCA牌照所需的南非实体要求
  • 加密货币兑法币的SARB授权交易商交互
  • 年度FSCA报告及合规报告
主要考量

南非CASP — 核心要求

FSCA CASP注册将FAIS框架应用于加密资产服务提供商——并针对加密资产特性进行了专项调整。

FAIS第I类FSP
CASP取得第I类金融服务提供商牌照——与金融顾问及中介机构所属的相同类别。FAIS将通用行为准则、适当人选要求及TCF(公平对待客户)框架适用于加密企业。
关键人员(KI)
每家CASP须配备一名持牌关键人员——须按FSCA规定的加密资产资格要求取得相应资质。KI对CASP合规承担个人责任。FSCA已为加密资产引入了新的KI资格路径。
FICA合规
CASP是FICA下的责任机构——须对所有客户开展KYC/CDD、维护交易记录,并向金融情报中心(FIC)提交可疑交易报告(STR)。加密资产专项FICA指引对跨境加密交易适用旅行规则要求。
FATF旅行规则
南非正在实施针对加密交易的FATF旅行规则——CASP须收集并传输超过适用门槛的加密转账的发起方和受益方信息,与FATF第16号建议保持一致。
信息披露义务
CASP须向客户提供关于加密资产风险、费用及所提供服务性质的规定披露——与FAIS通用行为准则保持一致。
面向南非客户的境外CASP
未向FSCA完成CASP注册即向南非客户提供加密服务的境外加密企业违反了FAIS规定。FSCA已表明将对未注册的境外CASP进行执法——与其他FSCA市场行为执法保持一致。
我们的流程

我们的工作方式

01
CASP评估
我们评估您的加密业务活动是否构成南非FAIS定义下的CASP活动。
02
KI资格评估
我们评估加密资产关键人员的资格路径及监管考试要求。
03
FSCA申请
我们准备并提交FSCA CASP FSP申请材料。
04
FICA计划
我们设计符合FICA要求的AML/CFT计划——包含加密资产专项客户尽职调查及旅行规则程序。
05
持续合规
我们建立FSCA年度报告及FICA年度合规报告流程。
为何选择Marensa

南非。加密资产监管合规。

南非的CASP注册框架是非洲最成熟的加密资产监管体制之一——为合规加密企业提供监管确定性,并逐步将不合规运营商清出市场。

Marensa Advisory将南非CASP注册咨询作为非洲加密资产市场进入战略的重要组成部分——将南非牌照与肯尼亚、尼日利亚及更广泛的非洲监管咨询相结合。

开始咨询
2022年10月
加密资产声明为金融产品
2023年6月
CASP注册截止日期
FSCA
行为监管机构
FICA
AML义务
常见问题

常见问题解答

南非CASP是否需要设立本地实体? +

是的——FSCA FSP牌照授予南非法律实体。外资公司须在南非设立子公司或注册外国公司,方可持有CASP FSP牌照。

未向FSCA注册的CASP将面临什么后果? +

在南非以无牌FSP身份运营属于FAIS下的刑事犯罪——可能面临罚款和监禁。FSCA有权发出公众警告、注销不合规实体的资质,并将案件移交检察机关提起诉讼。

南非CASP能否在非洲范围内提供服务? +

南非CASP FSP牌照属于南非特定的监管授权。如需在其他非洲司法管辖区(肯尼亚、尼日利亚等)提供加密服务,可能须取得当地牌照。但南非CASP注册可为泛非洲商业运营提供可信赖的监管基础。

南非CASP框架与欧盟MiCA相比如何? +

MiCA提供单一欧盟范围内的CASP注册,并可通行27个成员国。南非的CASP制度属于国家层面——不具备通行其他非洲司法管辖区的效力。两套框架均落实了FATF第15号建议和旅行规则——在AML/CFT义务层面基本等效。

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