监管合规 · 卢森堡

卢森堡CSSF监管实体

卢森堡金融业监督委员会(CSSF)在欧洲最重要的金融中心之一,对银行、投资公司、基金管理人、支付机构及专业基金服务提供商实施监管。

卢森堡CSSF监管实体投资公司支付机构欧盟金融中心
概览

卢森堡——欧洲金融监管中心

卢森堡CSSF监管逾4,000家金融实体——欧洲最大的基金注册地(全球排名第二,仅次于美国),也是投资银行、私人银行及支付基础设施的重要枢纽。CSSF以严格而务实的监管风格著称,使卢森堡成为欧盟基金管理、支付服务及金融控股架构的首选司法管辖区。

Marensa Advisory为希望在卢森堡建立业务的非欧盟金融集团提供CSSF监管策略咨询——涵盖基金管理人、支付机构、投资公司及数字资产业务。

咨询卢森堡CSSF牌照
服务范围
  • AIFMD授权(另类投资基金管理人)
  • UCITS(可转让证券集合投资计划)管理公司授权
  • MiFID II投资公司授权
  • PSD2支付机构牌照
  • 电子货币机构牌照
  • 数字资产服务提供商(MiCA)合规就绪
  • 金融行业专业人士(PFS)授权
  • 依据卢森堡2004年反洗钱法律制定的反洗钱/反恐融资合规计划
  • CSSF监管报告义务
关键事项

CSSF——主要牌照类别

卢森堡CSSF依据已转化为卢森堡法律的欧盟指令,对多类别牌照的金融实体实施监管。

AIFM(AIFMD)
另类投资基金管理人牌照——适用于对冲基金、私募股权基金、房地产基金及其他另类投资策略的管理人,提供欧盟AIFMD营销护照。详见:lu-aifmd.html
管理公司(UCITS)
UCITS(可转让证券集合投资计划)基金管理的管理公司授权——管理UCITS基金并凭借UCITS护照在欧洲进行泛欧零售分销。详见:lu-ucits.html
MiFID II投资公司
依据MiFID II的投资公司授权——适用于投资建议、投资组合管理、证券交易及订单接收/传递业务。向欧盟客户提供受监管投资服务的公司须持有此授权。
支付机构(PSD2)
依据PSD2的支付机构牌照——适用于支付发起、资金汇款、账户信息及银行卡发行服务。可凭借欧盟PSD2护照在全部27个成员国提供支付服务。
电子货币机构
发行电子货币的EMI牌照,凭借欧盟护照可在欧盟范围内分发电子货币。MiCA对发行加密资产挂钩产品的EMI新增了额外要求。
MiCA(数字资产)
依据MiCA的加密资产服务提供商(CASP)注册——适用于交易所、托管、投资组合管理及加密资产咨询服务。MiCA自2024年起为加密服务提供商提供欧盟范围内的护照通行权。
工作流程

我们如何开展工作

01
监管评估
我们根据您的业务模式和活动范围,确定适用的CSSF牌照类别。
02
申请前沟通
我们协调与CSSF的申请前会议,就拟议业务模式及监管预期进行充分沟通。
03
申请材料准备
我们准备完整的CSSF申请材料——法律实体设立、业务计划、合规计划、反洗钱/反恐融资文件及关键人员申请。
04
CSSF提交与审查
我们负责管理CSSF申请提交、问询回复及审查期间的监管沟通事务。
05
授权后支持
我们建立持续的CSSF报告流程,维护合规计划,并管理与监管机构的沟通关系。
为何选择Marensa

卢森堡。欧盟监管门户。

卢森堡提供单一受监管存在,金融集团即可凭借AIFMD、UCITS、MiFID II、PSD2、EMI及MiCA护照进入整个欧盟市场——是非欧盟集团进入欧洲市场最高效的监管切入点。

Marensa Advisory凭借对欧盟监管格局的全面把握,为卢森堡CSSF牌照策略提供专业咨询,确保卢森堡实体的架构设计能够最大限度发挥欧盟护照的商业价值。

开始交流
4,000+
CSSF监管实体
EUR 5T+
基金管理规模
CSSF
监管机构
27
欧盟成员国
常见问题

常见问题解答

基金管理选择卢森堡还是爱尔兰更合适? +

两者均为欧盟重要的基金中心。卢森堡在另类基金(AIFMD)和跨境UCITS分销方面占据主导地位。爱尔兰对于首次在欧洲设立据点的美国基金管理人尤为有吸引力(与美国的熟悉度、英语环境、普通法体系)。最终选择取决于战略定位、投资者构成及现有合作关系。

卢森堡支付机构是否需要配置本地员工? +

是的。CSSF要求卢森堡支付机构具有真实的实质性存在——至少须设有经批准的管理职能,且在卢森堡配置足够的治理资源,以满足CSSF的实质性期望。

MiCA对现有卢森堡加密业务有何影响? +

在卢森堡从事加密资产服务的提供商须依据MiCA注册为CASP。已依据现行指令持有卢森堡EMI及投资公司牌照的机构可能享有过渡期条款,但须在MiCA适用的过渡期限届满前完成全面合规。

CSSF申请需以哪种语言提交? +

CSSF接受法语、德语、英语或卢森堡语提交的申请。实践中,大多数非欧盟申请人以英语提交申请。

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卢森堡AIFMD授权
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