Los EAU tienen cuatro reguladores, decenas de categorías de licencias y ninguna respuesta única para cada fintech. Trazamos el camino correcto para su modelo de negocio — y construimos todo lo necesario para obtener la licencia y mantener el cumplimiento.
Estas son las preguntas que respondemos para los fundadores fintech al inicio de cada mandato. Debe tener respuestas claras a todas ellas antes de invertir en un expediente de solicitud.
Los reguladores evalúan cientos de solicitudes. Las que avanzan rápidamente son las que llegan completas — con un plan de negocio creíble, un marco AML/CFT bien estructurado y evidencia de que la dirección comprende sus obligaciones regulatorias.
Los expedientes incompletos se estancan, generan rondas de preguntas y, en última instancia, dañan la confianza del regulador en el solicitante. El coste de una solicitud mal preparada — en tiempo, tasas y momentum — supera con creces el coste de hacerlo bien a la primera.
Comenzar con una evaluación de licenciaLa licencia correcta depende de su producto, clientes objetivo y plan de crecimiento. Hemos trabajado con todas estas licencias — y sabemos cuáles son adecuadas para cada modelo de negocio.
La mayoría de las fintech necesitan la misma secuencia: hoja de ruta regulatoria → estructura jurídica → solicitud de licencia → cumplimiento desde el primer día → mantenimiento regulatorio continuo. Cubrimos toda la secuencia — nada queda sin atender entre asesores.
Más de 55 empresas reguladas utilizan nuestro modelo de cumplimiento externalizado. Obtiene un MLRO designado, una función de cumplimiento completa y apoyo regulatorio continuo — a una fracción del coste de una contratación interna.
Conocer más sobre CaaS →